Lånea cover
Sidan innehåller annonser

Lån med Creditsafe: Alla Nya & Gamla Creditsafe-lån

När du ansöker om lån med Creditsafe påverkas inte din kreditvärdighet hos UC. Du försämrar dessutom inte dina möjligheter att kunna låna pengar framgent. På denna sida finner du en aktuell lista med långivare som tillhandahåller lån och kontokrediter via Creditsafe.

  • Jämförelser av 4 Creditsafe-lån.
  • 3 aktörer godkänner anmärkningar.
  • Snabbt svar & utbetalning.
Visa översikt

Ferratum: Bäst lån med Creditsafe Maj 2024

Ferratum

Vårt betyg

4,8

Lånebelopp

1 000 - 40 000 kr


Låneperiod

3 mån - 5 år


Ränta

43,5 %

Ålderskrav

21 år

Gå till ansökan
Representativt exempel: lån med creditsafe på 20 000 kr över 2 år med 24 avbetalningar och 29 % rörlig ränta innebär 1108 kr i månadsbetalning, effektiv årsränta 33,18 % och total lånekostnad 25592 kr.
  • Detaljer

  • För- och nackdelar

  • Vår motivering

Information om Ferratum
Utan UC
Ja, via Creditsafe
Svarar på ansökan
Direkt, dygnet runt
Direktutbetalning
Ja, dygnet runt
Till: SEB, Nordea, Swedbank, Handelsbanken
Utbet. helger & kvällar
Ja, dygnet runt
Till: SEB, Nordea, Swedbank, Handelsbanken
Betyg hos Trustpilot
4.4 / 5 Trust pilot score 4.4 / 5
(894 omdömen)
Krav och avgifter hos Ferratum
Betalningsanmärkningar
×
Endast anmärkningar äldre än 6 månader och max 6 st totalt.
Accepteras
Ålderskrav
21 - 80 år
Inkomstkrav
2 000 kr/mån
Lån som arbetslös
×
Ferratum kan bevilja lån även till de utan anställning, deras system gör en individuell bedömning i samtliga fall. Vad som är viktigt är att din privatekonomi har ett överskott som gör att du kan återbetala lånet.
Ja
Effektiv ränta
×
Effektiv ränta för en kontokredit hos Ferratum är alltid 51,84 %.
53,31 %
Uppläggningsavgift
0 kr
Aviavgift
0 kr

Fördelar

  • Svar inom 10 min
  • Direktutbetalning kväll & helg
  • Inga dolda avgifter

Nackdelar

  • 21 års åldersgräns
  • Vissa snabblån är billigare

Ferratum tillhandahåller det bästa lånet via Creditsafe, du undviker alltså en UC-förfrågan när du ansöker via dem.

Ferratum ger ut en kontokredit helt utan dolda avgifter, perfekt för låga lånebelopp. De erbjuder även blixtsnabb direktutbetalning till konton hos Sveriges storbanker, oavsett dag och tid.

Jämför alla lån med Creditsafe

Vår lista gör det möjligt för dig att snabbt och enkelt jämföra lån med Creditsafe från flera olika långivare.

Bäst snabblån
Ferratum
review-star-full review-star-full review-star-full review-star-full review-star-three-quarters
  • Fördel Svar inom 10 min
  • Fördel Direktutbetalning kväll & helg
  • Fördel Inga dolda avgifter
Lånebelopp
1 000 - 40 000 kr
Låneperiod
3 mån - 5 år
Ränta
43,5 %
Ålderskrav
21 år
Information om Ferratum
Utan UC
Ja, via Creditsafe
Svarar på ansökan
Direkt, dygnet runt
Direktutbetalning
Ja, dygnet runt
Till: SEB, Nordea, Swedbank, Handelsbanken
Utbet. helger & kvällar
Ja, dygnet runt
Till: SEB, Nordea, Swedbank, Handelsbanken
Betyg hos Trustpilot
4.4 / 5 Trust pilot score 4.4 / 5
(894 omdömen)
 
 
Krav och avgifter hos Ferratum
Betalningsanmärkningar
×
Endast anmärkningar äldre än 6 månader och max 6 st totalt.
Accepteras
Ålderskrav
21 - 80 år
Inkomstkrav
2 000 kr/mån
Lån som arbetslös
×
Ferratum kan bevilja lån även till de utan anställning, deras system gör en individuell bedömning i samtliga fall. Vad som är viktigt är att din privatekonomi har ett överskott som gör att du kan återbetala lånet.
Ja
Effektiv ränta
×
Effektiv ränta för en kontokredit hos Ferratum är alltid 51,84 %.
53,31 %
Uppläggningsavgift
0 kr
Aviavgift
0 kr
Räntefri första månad
Lumify
review-star-full review-star-full review-star-full review-star-three-quarters review-star
  • Fördel Alltid svar inom 15 min
  • Fördel Direkt utbetalning dygnet runt
  • Fördel Räntefritt som nykund
Lånebelopp
2 000 - 70 000 kr
Låneperiod
3 - 12 mån
Ränta
43,5 %
Ålderskrav
18 år
Information om Lumify
Utan UC
Ja, via Creditsafe
Svarar på ansökan
Direkt, dygnet runt
Direktutbetalning
Ja, dygnet runt
Till: Swedbank, Nordea, SEB, och Handelsbanken
Utbet. helger & kvällar
Ja, dygnet runt
Till: Swedbank, Nordea, SEB, och Handelsbanken
Betyg hos Trustpilot
2 / 5 Trust pilot score 2 / 5
(39 omdömen)
 
 
Krav och avgifter hos Lumify
Betalningsanmärkningar
×
Lumify godkänner tyvärr inte betalningsanmärkningar.
Accepteras ej
Ålderskrav
Minst 18 år
Inkomstkrav
Inget min.krav - individuell bedömning
Lån som arbetslös
×
Lumify kan bevilja lån även till den utan anställning, exempelvis om du har ersättning från Försäkringskassan eller a-kassa.
Ja
Effektiv ränta
×
Baserat på lånebeloppet 10 000 kr med låneperiod 12 månader.
117,95 %
Uppläggningsavgift
515 – 5 405 kr
Aviavgift
60 kr
Räntefritt 30 dagar för nya kunder
Credifi
review-star-full review-star-full review-star-full review-star-three-quarters review-star
  • Fördel Besked inom 15 min
  • Fördel Direkt utbetalning 24/7
  • Fördel Inga avgifter på lån över 16 000 kr
Lånebelopp
2 000 - 50 000 kr
Låneperiod
3 - 10 mån
Ränta
42,5 %
Ålderskrav
18 år
Information om Credifi
Utan UC
Ja, via Creditsafe
Svarar på ansökan
Direkt, dygnet runt
Direktutbetalning
Ja, dygnet runt
Till: Swedbank, Nordea, SEB, och Handelsbanken
Utbet. helger & kvällar
Ja, dygnet runt
Till: Swedbank, Nordea, SEB, och Handelsbanken
 
 
 
Krav och avgifter hos Credifi
Betalningsanmärkningar
×
Credifi godkänner tyvärr inte betalningsanmärkningar.
Accepteras ej
Ålderskrav
18 - 75 år
Inkomstkrav
Inget min.krav - individuell bedömning
Lån som arbetslös
×
Credifi kan bevilja lån även till den utan anställning, exempelvis om du har ersättning från Försäkringskassan eller a-kassa.
Ja
Effektiv ränta
×
Baserat på lånebeloppet 10 000 kr med låneperiod 12 månader.
117,95 %
Uppläggningsavgift
540 - 5 605 kr
Aviavgift
60 kr

Bisnode: ett alternativ till lån med Creditsafe

I listan med långivare hittar du lån med Bisnode, dvs långivare som gör en förfrågan via Bisnode istället för Creditsafe.

Precis som lån med Creditsafe påverkar dessa aktörer inte din kreditvärdighet hos UC.

Låg ränta & inga avgifter
Fairlo
review-star-full review-star-full review-star-full review-star-full review-star-half
  • Fördel Alltid svar inom 15 min
  • Fördel Direkt utbetalning dygnet runt
  • Fördel Låg ränta & inga dolda avgifter
Lånebelopp
10 000 - 70 000 kr
Låneperiod
1 mån - 6 år
Ränta
20 - 29 %
Ålderskrav
20 år
Information om Fairlo
Utan UC
Ja, via Bisnode
Svarar på ansökan
Direkt, dygnet runt
Direktutbetalning
Ja, dygnet runt
Till: Swedbank, Handelsbanken, SEB, Nordea, Danske Bank
Utbet. helger & kvällar
Ja, dygnet runt
Till: Swedbank, Handelsbanken, SEB, Nordea, Danske Bank
Betyg hos Trustpilot
4.7 / 5 Trust pilot score 4.7 / 5
(3961 omdömen)
Lånetyp
Kontokredit
 
 
Krav och avgifter hos Fairlo
Betalningsanmärkningar
×
Ej nyare än 6 månader.
Accepteras
Ålderskrav
20 - 75 år
Inkomstkrav
10 000 kr/mån
Lån som arbetslös
×
Ja, så länge din deklarerade årsinkomst är över 120 000 kr per år går det att bli beviljad ett lån. Fast anställning krävs ej.
Ja
Effektiv ränta
×
Baserat på lånebeloppet 10 000 kr, låneperiod 12 månader och 27 % ränta.
24 %
Uppläggningsavgift
0 kr
Aviavgift
0 kr
Uttagsavgift
0 kr
Nyhet: Swishutbetalning
Flexkontot
review-star-full review-star-full review-star-full review-star-three-quarters review-star
  • Fördel Direktutbetalning via Swish
  • Fördel Snabbt svar, hög beviljandegrad
  • Fördel Utan UC & Anmärkningar OK
Lånebelopp
3 000 - 30 000 kr
Låneperiod
3 mån - 4 år
Ränta
43,98 %
Ålderskrav
18 år
Information om Flexkontot
Utan UC
Ja, via Bisnode
Svarar på ansökan
Inom 3 h under kontorstid
Direktutbetalning
Ja, under kontorstid
Till: Swedbank, Nordea, Handelsbanken, SEB, Danske Bank & övriga bankkonton som har Swish
Utbet. helger & kvällar
Nej
Betyg hos Trustpilot
4.6 / 5 Trust pilot score 4.6 / 5
(1349 omdömen)
 
 
Krav och avgifter hos Flexkontot
Betalningsanmärkningar
×
Är en generösa med att bevilja sin kontokredit, även till dig med flera anmärkningar.
Accepteras
Ålderskrav
Minst 18 år
Inkomstkrav
10 000 kr/mån
Lån som arbetslös
×
Så länge du uppfyller inkomstkravet kan du låna utan anställning, exempelvis med A-kassa eller bidrag som inkomst.
Ja
Effektiv ränta
×
Baserat på lånebeloppet 10 000 kr med låneperiod 12 månader.
77,15 %
Uppläggningsavgift
475 kr
Aviavgift
25 kr
Swishutbetalning
Brixo
review-star-full review-star-full review-star-full review-star-full review-star-half
  • Fördel Låg ränta & 0 dolda avgifter
  • Fördel Utan UC & Anmärkningar OK
  • Fördel Direktutbetalning via Swish
Lånebelopp
3 000 - 50 000 kr
Låneperiod
3 mån - 4 år
Ränta
28,95 %
Ålderskrav
18 år
Information om Brixo
Utan UC
Ja, via Bisnode
Svarar på ansökan
Inom 3 h under kontorstid
Direktutbetalning
Ja, under kontorstid
Till: Swedbank, Nordea, Handelsbanken, SEB, Danske Bank & övriga bankkonton som har Swish
Utbet. helger & kvällar
Nej
Betyg hos Trustpilot
4.6 / 5 Trust pilot score 4.6 / 5
(2012 omdömen)
 
 
Krav och avgifter hos Brixo
Betalningsanmärkningar
×
Är en generösa med att bevilja lån, även till dig med flera anmärkningar.
Accepteras
Ålderskrav
18 - 70 år
Inkomstkrav
12 500 kr/mån
Lån som arbetslös
×
Så länge du uppfyller inkomstkravet kan du låna utan anställning, exempelvis med A-kassa eller bidrag som inkomst.
Ja
Effektiv ränta
×
Baserat på lånebeloppet 10 000 kr med låneperiod 12 månader.
33,12 %
Uppläggningsavgift
0 kr
Aviavgift
0 kr

Vad är ett lån med Creditsafe?

Lån med Creditsafe kallas de lån där långivaren gör sina kreditupplysningar via just dem. De låneföretag som använder Creditsafe gör alltså ingen kreditupplysning via UC när du ansöker om ett lån. Det kan medföra att du ges större möjligheter att beviljas lånet.

Kännetecken för lån med Creditsafe

  • Belopp: 1 000 – 100 000 kr.
  • Återbetalningstid: 1 månad – 8 år.
  • Ränta: 30,00 – 39,60 %.
  • Uppläggningsavgift: 0 – 495 kr.
  • Aviseringsavgift: 0 – 50 kr.
  • Kreditupplysning: görs via Creditsafe.
  • Övrigt: lån via Creditsafe påverkar inte din kreditvärdighet hos UC.

Bisnode & Safenode – alternativ för kreditupplysningar

Det är inte bara Creditsafe som utgör ett alternativ till UC när det kommer till kreditupplysningar. Du har även möjlighet att ansöka om ett lån med Bisnode, eller (i mer sällsynta fall) ta ett lån med Safenode som leverantör av kreditupplysningen!

Nya lån med Creditsafe

Emellanåt dyker det upp nya långivare som använder sig av Creditsafe på lånemarknaden. När det kommer till nya lån med Creditsafe är den nyaste aktören Lumify.

Via dem kan du låna upp till 20 000 kr utan att en kreditupplysning görs via UC. De betalar dessutom ut lånebeloppet snabbt.

Exempel på nya lån med Creditsafe

Krav för att få lån via Creditsafe

För att kunna få lån via Creditsafe behöver du uppfylla vissa grundläggande krav:

  • Vara myndig (18 år eller äldre).
  • Vara folkbokförd på en svensk adress.
  • Ha ett svenskt personnummer.
  • Inte ha varit skuldsatt hos Kronofogden under det senaste halvåret.

Kostnaden för att låna med Creditsafe

Precis som för andra smslån varierar kostnaden beroende på långivare och vem som lånar (låntagare). Kostnaden för lånet beror på långivarens villkor, men även din kreditvärdighet och önskat låneupplägg. I regel gäller att ju sämre kreditvärdighet de sökande har, desto sämre lånevillkor ger långivaren.

Få ett Creditsafe smslån med låg ränta

Ju högre kreditvärdighet du har, desto bättre ränta kan du vanligtvis få. Kreditvärdigheten avgörs till viss del av Creditsafe genom deras riskbedömning och meddelas genom ett individuellt kreditbetyg. Utifrån riskbetyget och en samling bedömning av din ansökan bestämmer sedan långivaren om ansökan beviljas och i vissa fall även vilken ränta.

Notera att de flesta kreditgivare av Creditsafe lån har en fast ränta, på så vis kan du själv inte påverka om du kan beviljas ett sms lån med låg ränta eller ej.

Räkneexempel: lån med Creditsafe

  • Belopp: 50 000 kr
  • Återbetalningstid: 2 år
  • Ränta: 35,00 %
  • Andra avgifter: –
  • Månadskostnad: 3 541 kr
  • Total kostnad: 18 229 kr
  • Effektiv ränta: 41,2 %

Ett lån via Creditsafe kan vara en högkostnadskredit

Vissa Creditsafe-lån är högkostnadskrediter. En högkostnadskredit är ett lån eller en kredit vars effektiva ränta är minst 30 procent högre än referensräntan (som baseras på reporäntan). Även om inte alla lån via Creditsafe klassificeras som högkostnadskrediter är detta någonting som du bör vara medveten om.

Fördelar med lån som använder Creditsafe

Den främsta fördelen med lån som använder Creditsafe är att ingen kreditupplysning görs via UC. Du kan läsa mer om Creditsafes kreditupplysningar här.

Detta för med sig flera positiva effekter som du kan läsa mer om nedan.

  • När du ansöker om ett Creditsafe-lån registreras inte den kreditupplysning som långivaren tar hos UC. Detta beror på att upplysningen istället görs via Creditsafe. Hos vissa långivare registreras inte heller själva lånet hos UC.

  • Din kreditvärdighet hos Upplysningscentralen (UC) påverkas inte när du tar smslån via Creditsafe.

  • Större möjlighet att beviljas andra ansökningar där kreditupplysning tas via UC.

Nackdelar med lån via Creditsafe

Det finns även potentiella nackdelar med att ansöka om ett lån med Creditsafe som leverantör av kreditupplysningen:

  • De lån som erbjuds av långivare som använder sig av Creditsafe är vanligtvis på ett begränsat belopp. Hos de flesta bolag kan du inte låna mer än 30 000 kr. Exempelvis Ferratum erbjuder dock lån med Creditsafe på 40 000 kr.

  • Lån via Creditsafe kan potentiellt sett vara till ondo. Exempelvis om du som låntagare inte lånar pengar på ett ansvarsfullt sätt utan undviker UC p.g.a. att du har låg kreditvärdighet i deras system. Det kan vara svårt att betala tillbaka ett lån med väldigt dålig kreditvärdighet.

Tips och råd rörande lån med Creditsafe

Bra för lån för dig med många UC

Låneföretag som använder sig av Creditsafe är populära bland låntagare som har svårt att få lån p.g.a. för många kreditupplysningar hos UC. Eftersom en kreditvärdering hos Creditsafe varken tar hänsyn till befintliga UC eller syns hos UC är detta passande för dig som gjort för många UC senaste 12 månaderna.

Jämför flera SMS lån samtidigt

Jämför SMSlån hos flera långivare för att få lägre ränta och bättre villkor. Vi hjälper dig att jämföra utbudet av lån hos såväl låneförmedlare som hos enskilda låneföretag.

Sök tillsammans med en medsökande

Om du ansöker tillsammans med en medsökande för att optimera dina möjligheter att beviljas lånet till lägsta möjliga ränta.

Lös dyra SMS lån

Eftersom många Creditsafe lån har höga avgifter och räntor kan det vara bra att lösa dyra SMS lån med ett större lån. På så vis kan du få bättre lånevillkor, bli skuldfri snabbare och betala lägre lånekostnader varje månad.

Creditsafe långivare passar dig med anmärkningar

Har du en betalningsanmärkning? Många långivare som arbetar med Creditsafe  erbjuder lån trots betalningsanmärkning med svar direkt. På så vis kan du få besked direkt om din ansökan beviljas eller avslås, även om du inte har ett fläckfritt register med hänsyn till betalningar.

Täck oförutsedda kostnader: akut lån med Creditsafe

Via ett akut lån med Creditsafe kan du snabbt täcka upp för en oförutsedd kostnad.

Det är inte Creditsafe i sig som gör att de lämpar sig extra bra för dig som är i akut behov av pengar. Istället är det snarare så att de aktörer som använder Creditsafe i regel tillåter högre risk, vilket gör att de beviljar en stor del av alla låneansökningar.

Exempel på låneföretag som använder Creditsafe

Bland de låneföretag som använder Creditsafe för kreditupplysningar vill vi belysa följande bolag lite extra:

Tabell 1: Belysta låneföretag som använder Creditsafe för kreditupplysningar.
Redigera
Högsta lånebeloppLägsta räntaMaximal löptid
Ferratum40 000 kr43,5 %5 år
Lumify70 000 kr43,5 %1 år
Daypay*20 000 kr39 %3 år

* Daypay erbjuder lån med Creditsafe på upp till 20 000 kr. På lån från 11 000 kr och uppåt används UC som leverantör av kreditupplysning.

Informationen i Creditsafes kreditupplysningar

När en långivare gör en kreditupplysning på dig skickas en kopia på upplysningen till dig. Den innehåller information såsom ditt

  • Personnummer, namn, civilstånd och din adress.
  • Taxeringsinformation, d.v.s. din inkomst och skatt under de senaste tre åren.
  • Eventuella betalningsanmärkningar samt skulder hos Kronofogden

Om du är intresserad av att få reda på vilken information Creditsafe lämnar ut till långivare kan du begära ett registerutdrag.

Så ansöker du om ett snabblån utan UC via Creditsafe

När du vill ta ett snabblån utan UC kan du med fördel ansöka om ett lån med Creditsafe. Detta gör du på följande vis:

  1. Kika i ovanstående lista och se vilka låneerbjudanden som tilltalar just dig. Klicka på “Mer info” för att läsa mer om enskilda lån.

  2. Klicka på “Gå till ansökan”-knappen för att gå vidare till långivarens ansökningsformulär.

  3. Mata in de personuppgifter och annan information som långivaren efterfrågar. Detta brukar bara ta 2 minuter.

  4. Förutsatt att långivaren beviljar din ansökan är pengarna dig tillhanda redan inom 1 – 3 arbetsdagar.

Vanliga frågor

Är Creditsafe lån lätt att få?

Ja, långivare som använder Creditsafe har i regel hög tolerans för risk, vilket i praktiken leder till hög beviljandegrad av låneansökningar. I den bemärkelsen är det enkelt att få lån hos dessa långivare.

Vad är Creditsafe?

Creditsafe har sedan starten 1997 levererat information till såväl mindre som större organisationer. Företaget har vuxit i takt med att vår svenska marknad för snabblån har exploderat under det senaste årtiondet. Creditsafe är idag det mest använda kreditupplysningsföretaget i världen.

Varför låna med Creditsafe som leverantör av kreditupplysningen?

Den främsta fördelen med att ta lån med Creditsafe är att ingen kreditupplysning görs hos UC. Eftersom upplysningen inte syns där påverkar den inte din kreditvärdighet. Det innebär att du kan ha större möjligheter att beviljas lån via Creditsafe.

Vad är det för skillnad på Creditsafe och UC?

Den huvudsakliga skillnaden mellan Creditsafe och UC är att det är två olika företag som verkar på samma marknad. En annan viktig skillnad är att de upplysningar som tas på dig via UC syns för andra företag som tar en kreditupplysning. Så är dock inte fallet med Creditsafe.

Hos Creditsafe påverkar inte antalet förfrågningar din kreditscore heller, något som skiljer dem från både Bisnode och UC.

Vilken information får Creditsafe om mig?

Den information som Creditsafe har om dig inkluderar bland annat: personinformation, inkomstuppgifter, eventuella betalningsanmärkningar och skulder. Om du vill kunna se exakt vilken information Creditsafe har om dig och delar med långivare kan du göra en personupplysning på dig själv.

Vilka långivare använder Creditsafe?

Det finns en rad långivare och låneaktörer använder Creditsafe som leverantör av kreditupplysningar. Några exempel på sådana aktörer är: Ferratum, Loanstep, Expresskredit, GF, Viaconto, Lumify och Credway. Även andra företag som är i behov av kreditupplysningar kan använda Creditsafe för detta.

Går det att ta lån med Creditsafe med betalningsanmärkning?

Ja, det går att ta lån med Creditsafe trots betalningsanmärkning. Men det är inte alla långivare som beviljar ansökningar från låntagare med anmärkningar. Vissa långivare gör en individuell bedömning och kan antingen bevilja eller avslå din ansökan om du har en betalningsanmärkning.

Hur länge syns betalningsanmärkningar hos Creditsafe?

Privatpersoners betalningsanmärkningar syns hos Creditsafe i tre år. Senast tre år efter det datum som en anmärkning kom till tas den bort. Vid skuldsanering syns denna i fem års tid. Företags betalningsanmärkningar syns i fem år och betalningsföreläggande i två år.

Om författaren

Oskar Sjögren

Oskar Sjögren

Senast uppdaterad: 2024-05-03