Lån med Creditsafe
Av: Felicia Lennestig
Redaktör: William Bergmark
Granskare: Elias Bülow
Ett lån med Creditsafe är utan UC vilket är perfekt om du har många förfrågningar eller lågt kreditbetyg hos UC. Jämför SMSlån (snabblån) med Creditsafe hos Lånea och hitta det lån som passar dig bäst!
- Se Alla Creditsafe-lån (nya & gamla)
- Betalningsanmärkningar är OK
- Låna upp till 70 000 kr
Det finns 11 SMSlån och 0 privatlån med Creditsafe enligt Låneas data. SMS lån (snabblån) via Creditsafe har lånebelopp på 1 000–70 000 kr, räntor på 20–44 % (oftast på 39–43 %), samt löptider på 1 mån–4 år. Creditsafe-lån är utan UC, betalas ut snabbt och går att få trots betalningsanmärkningar eller många förfrågningar.
Creditsafe-lån passar dig med lågt kreditbetyg hos UC eller Dun & Bradstreet. Ditt kreditbetyg hos respektive kreditupplysningsföretag påverkar nämligen inte dina chanser att få Creditsafe-lån. Creditsafe registrerar varken kreditupplysningar eller utbetalda lån. Det innebär att ditt kreditbetyg hos Creditsafe inte försämras när du ansöker om lån.
Jämför olika Creditsafe-lån som du uppfyller kraven för, innan du ansöker. Du bör till exempel jämföra lånebelopp, räntor och avgifter hos olika långivare som använder Creditsafe. Jämför endast de lån som du uppfyller grundkraven för. Om du ansöker om ett Creditsafe-lån som du inte uppfyller kraven för kommer din låneansökan att nekas.
Topplista
Låneas utvalda Lån med Creditsafe är:
Ferratum kredit: Låna 1 000–45 000 kr med Creditsafe till 42,99 % ränta.
Viaconto kredit: Creditsafe-lån med ränta 43 %, lånebelopp 1 000–30 000 kr.
Binly lån: Låna 2 000–50 000 kr med Creditsafe till 43 % ränta.
Credifi lån: Creditsafe-lån med 43 % ränta på 2 000–50 000 kr.
Lumify lån: Creditsafe-lån med ränta 43 %, lånebelopp 2 000–70 000 kr.
Lånebelopp
1 000 - 45 000 kr
Låneperiod
1 mån - 3 år
Ränta
42.99%
Uppläggningsavgift
0kr
Krav
Tillåter betalningsanmärkningar: Ja, max 6 stycken, minst 6 månader gamla
Inkomstkrav: 2 000 kr / mån
Krav på deklarerad inkomst: Ja
Godkända inkomstkällor: fast anställning, bidrag (t.ex. bostadsbidrag, sjukpenning), tim- eller projektanställning, pension eller förtidspension (f.d. sjukpension), studiemedel från CSN, a-kassa, eget företag i form av aktiebolag (AB) och enskild firma
Kostnader
Uppläggningsavgift: 0 kr
Aviavgift: 0 kr
Representativ effektiv ränta: 52,56 %
Lånevillkor
Kreditupplysning: Via Creditsafe, (utan UC)
Svarstid: oftast ett slutgiltigt svar på låneansökan direkt, om kompletteringar krävs ges svar under deras öppettider. Manuell svarstid är inom 2 timmar
Direktutbetalning: Ja, dygnet runt via Trustly till bankkonton i Swedbank, Nordea, Handelsbanken och SEB
Helgutbetalning: Ja, dygnet runt
Övrigt
Tillåter skuld hos Kronofogden: Nej
Tillåter medsökande: Nej
Tillåter ansökan utan BankID: Nej
Lägsta uttagsbelopp: 10 kr
Utöka kredit: 0 kr
Fördelar med
- Snabba lånebesked och utbetalningar
- Inga dolda avgifter
- Hög beviljandegrad
Nackdelar med
- Hög maxränta
Sammanfattning av Låneas omdöme:
- Lånekostnad: betyg 4/5. Ferratum har en hög nominell ränta men saknar dolda avgifter – de är långt från dyrast i branschen.
- Beviljandegrad: betyg 5/5. Ferratum har hög beviljandegrad, hos dem har du större chans att bli godkänd ett SMS lån än hos de flesta andra långivare.
- Utbetalning: betyg 5/5. Ferratum är en av de fem långivare som betalar ut lån snabbast i Sverige.
- Kundservice: betyg 5/5. Ferratum har en professionell och flexibel kundtjänst.
Viaconto
Lånebelopp
1 000 - 30 000 kr
Låneperiod
1 mån - 3 år och 4 mån
Ränta
43%
Uppläggningsavgift
400 kr
Krav
Tillåter betalningsanmärkningar: Ja
Krav på deklarerad inkomst: Ja
Godkända inkomstkällor: a-kassa, fast anställning, provanställning, studiemedel från CSN, pension eller förtidspension (f.d. sjukpension), tim- eller projektanställning och bidrag (t.ex. bostadsbidrag, sjukpenning)
Kostnader
Uppläggningsavgift: 400–3 445 kr
Aviavgift: 60 kr
Representativ effektiv ränta: 323,58 %
Månadsavgift: 375 kr
Utöka kredit: 0 kr
Lånevillkor
Kreditupplysning: Via Creditsafe, (utan UC)
Svarstid: Inom 1 timme
Direktutbetalning: Ja, under öppettider via Brite till bankkonton i Swedbank, SEB, Nordea, Handelsbanken och Danske Bank
Helgutbetalning: Ja, under öppettider
Övrigt
Tillåter skuld hos Kronofogden: Nej
Tillåter medsökande: Nej
Tillåter ansökan utan BankID: Nej
Lägsta uttagsbelopp: 1 000 kr
Fördelar med Viaconto
- Snabba utbetalningar
- Hög beviljandegrad
- Använder ej UC
Nackdelar med Viaconto
- Hög ränta
- Höga avgifter
- Lågt maxbelopp
ViaContos kontokredit är ett relativt bra SMS lån (snabblån) utan UC som är passande för låntagare med lågt kreditbetyg hos UC som har svårt att beviljas SMSlån. Lånet har hög beviljandegrad och går att få trots betalningsanmärkningar och utan fast anställning. Det sämsta med ViaContos SMS lån är att det är betydligt dyrare än de flesta andra SMS lån. Lånet har både hög ränta och höga obligatoriska avgifter. Om du letar efter ett billigt SMS lån bör du välja andra lån med lägre kostnad än ViaContos lån.
Sammanfattning av Låneas omdöme:
- Lånekostnad: betyg 1/5. ViaContos kontokredit har en hög ränta på 43 % med en tillkommande månadsavgift samt aviavgift. Sett till dess ränta och dess tillkommande avgifter kan det konstateras att ViaContos kredit har en högre lånekostnad än de flesta andra SMS-lån.
- Beviljandegrad: betyg 4.5/5. Det är förhållandevis lätt att bli beviljad ViaContos kontokredit. Det beror på att krediten till exempel kan beviljas även om du är arbetslös eller har betalningsanmärkningar.
- Utbetalning: betyg 4/5. Direktutbetalning av ViaContos kontokredit kan i normalfallet ske till bankkonton på alla storbanker under ViaContos öppettider (vilket även innefattar lördagar).
- Kundservice: betyg 4.5/5. ViaContos kundservice är tillgänglig för frågor via telefon, mejl och livechatt under dess öppettider (som innefattar vardagar och lördagar).
Binly
Lånebelopp
2 000 - 50 000 kr
Låneperiod
1 mån - 1 år
Ränta
43%
Uppläggningsavgift
513 kr
Krav
Tillåter betalningsanmärkningar: Nej
Krav på deklarerad inkomst: Nej
Godkända inkomstkällor: fast anställning, provanställning, enskild firma, eget företag i form av aktiebolag (AB), a-kassa, pension eller förtidspension (f.d. sjukpension), tim- eller projektanställning och bidrag (t.ex. bostadsbidrag, sjukpenning)
Kostnader
Uppläggningsavgift: 513–2 465 kr
Aviavgift: 60 kr
Representativ effektiv ränta: 121,5 %
Lånevillkor
Kreditupplysning: Via Creditsafe och Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode), (utan UC)
Svarstid: oftast ett slutgiltigt svar på låneansökan direkt, om kompletteringar krävs ges svar under deras öppettider. Manuell svarstid är cirka 1 tim
Direktutbetalning: Ja, dygnet runt via Brite till bankkonton i Swedbank, SEB, Nordea och Handelsbanken
Helgutbetalning: Ja, dygnet runt
Övrigt
Tillåter skuld hos Kronofogden: Nej
Tillåter medsökande: Nej
Tillåter ansökan utan BankID: Nej
Förlänga lån: Nej
Uttöka kredit: 513–2 465 kr
Fördelar med Binly
- Räntefritt om du lånar först gången
- Direkt utbetalning dygnet runt
- Ovanligt hög beviljandegrad
Nackdelar med Binly
- Både hög ränta och höga avgifter
- Betalningsanmärkningar accepteras inte
Binlys lån är ett relativt bra SMS lån (snabblån) som passar allra bäst för låntagare som lånar av dem för första gången. Lånet är räntefritt första gången om det betalas tillbaka inom den räntefria perioden på max 30 dagar. Binlys SMS lån kan också passa bra om du vill låna pengar snabbt, dygnet runt. Det sämsta med Binlys lån är att det blir riktigt dyrt om det inte betalas inom de räntefria dagarna. Då tillkommer både en ränta och en uppläggningsavgift som är högre än för de flesta andra SMS lån. Du bör därför överväga andra alternativ om du inte kan återbetala lånet inom den räntefria perioden.
Sammanfattning av Låneas omdöme:
- Lånekostnad: betyg 1.5/5. Binlys SMS lån har en ovanligt hög ränta och uppläggningsavgift. Därutöver tillkommer en månatlig aviavgift.
- Beviljandegrad: betyg 4/5. Det är enkelt att bli beviljad SMS lån hos Binly. Du kan beviljas deras lån med en låg inkomst och utan fast anställning.
- Utbetalning: betyg 5/5. Hos Binly får du snabbt svar på din låneansökan. Ett lån som beviljats kan betalas ut omgående, dygnet runt under årets alla dagar.
- Kundservice: betyg 5/5. Binlys kundservice finns tillgänglig mån-fre 09.00-17.00. De svarar snabbt i telefon och ger snabb respons via mejlen.
Credifi
Lånebelopp
2 000 - 50 000 kr
Låneperiod
1 mån - 1 år
Ränta
43%
Uppläggningsavgift
505 kr
Krav
Tillåter betalningsanmärkningar: Nej
Krav på deklarerad inkomst: Nej
Godkända inkomstkällor: fast anställning, provanställning, enskild firma, eget företag i form av aktiebolag (AB), a-kassa, pension eller förtidspension (f.d. sjukpension), tim- eller projektanställning och bidrag (t.ex. bostadsbidrag, sjukpenning)
Kostnader
Uppläggningsavgift: 505–2 473 kr
Aviavgift: 60 kr
Representativ effektiv ränta: 121,89 %
Utöka kredit: 505–2 473 kr
Lånevillkor
Kreditupplysning: Via Creditsafe och Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode), (utan UC)
Svarstid: oftast ett slutgiltigt svar på låneansökan direkt, om kompletteringar krävs ges svar under deras öppettider. Manuell svarstid är inom 1 timmar
Direktutbetalning: Ja, dygnet runt via Brite till bankkonton i Swedbank, SEB, Nordea och Handelsbanken
Helgutbetalning: Ja, dygnet runt
Övrigt
Tillåter skuld hos Kronofogden: Nej
Tillåter medsökande: Nej
Tillåter ansökan utan BankID: Nej
Förlänga lån: Nej
Fördelar med Credifi
- Direktutbetalning till konton dygnet runt
- Hög beviljandegrad
- Utan UC
Nackdelar med Credifi
- Hög ränta
- Hög uppläggningsavgift
- Anmärkningar accepteras ej
Credifi är ett ganska bra SMS lån (snabblån) som passar särskilt bra om du vill låna pengar snabbt och under en kort period. Lånet har direktutbetalning dygnet runt, även på nätter och helgdagar. Dessutom är lånet räntefritt i upp till 30 dagar för de som lånar för första gången. Den främsta nedsidan med Credifis SMS lån är att det blir betydligt dyrare än nästan alla andra SMS lån när de räntefria dagarna har passerat. Då tillkommer både en hög ränta och uppläggningsavgift. Om du vill låna pengar i mer än 30 dagar finns billigare alternativ än Credifis SMS lån.
Sammanfattning av Låneas omdöme:
- Lånekostnad: betyg 1.5/5. Credifis kredit är ett av det dyraste SMS lånet på kreditmarknaden. Krediten har en hög ränta, en hög uppläggningsavgift och en månatlig aviavgift.
- Beviljandegrad: betyg 4/5. Det är enkelt att bli beviljad kredit hos Credifi. Du kan till exempel beviljas deras kredit även om du är arbetslös (och har ersättning från en A-Kassa.
- Utbetalning: betyg 5/5. Hos Credifi får du ofta svar direkt på skärmen, och en kredit som beviljas kan betalas ut direkt till bankkonton hos samtliga storbanker dygnet runt.
- Kundservice: betyg 5/5. Credifi har en bra kundservice som finns tillgängliga via telefon och mejl under deras öppettider på vardagar mellan 08.00–17.00.
Lumify
Lånebelopp
2 000 - 70 000 kr
Låneperiod
1 mån - 1 år
Ränta
43%
Uppläggningsavgift
505 kr
Krav
Tillåter betalningsanmärkningar: Nej
Krav på deklarerad inkomst: Nej
Godkända inkomstkällor: fast anställning, provanställning, enskild firma, eget företag i form av aktiebolag (AB), a-kassa, pension eller förtidspension (f.d. sjukpension), tim- eller projektanställning och bidrag (t.ex. bostadsbidrag, sjukpenning)
Kostnader
Uppläggningsavgift: 505–2 473 kr
Aviavgift: 60 kr
Representativ effektiv ränta: 121,89 %
Utöka kredit: 505–2 473 kr
Lånevillkor
Kreditupplysning: Via Creditsafe och Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode), (utan UC)
Svarstid: oftast ett slutgiltigt svar på låneansökan direkt, om kompletteringar krävs ges svar under deras öppettider. Manuell svarstid är inom 1 timme
Direktutbetalning: Ja, dygnet runt via Brite till bankkonton i Swedbank, SEB, Nordea och Handelsbanken
Helgutbetalning: Ja, dygnet runt
Övrigt
Tillåter skuld hos Kronofogden: Nej
Tillåter medsökande: Nej
Tillåter ansökan utan BankID: Nej
Förlänga lån: Nej
Fördelar med Lumify
- Snabba lånebesked och utbetalningar
- En första räntefri månad för nya kunder
- Överlag hög beviljandegrad
Nackdelar med Lumify
- Mycket hög ränta och höga avgifter
- Betalningsanmärkningar accepteras ej
Lumifys kredit är ett förhållandevis bra SMS lån (snabblån) som passar allra bäst för de som vill låna räntefritt under en kort period på max 30 dagar. Lånet är dock endast räntefritt för låntagare första gången och som lånar minst 16 000 kr. Lumify erbjuder direktutbetalning dygnet runt. Därför kan lånet också passa bra för dig som vill låna pengar så snabbt som möjligt under kvällar eller helger, när de flesta andra långivare har stängt. Den största svagheten med Lumifys SMS lån är att det blir ovanligt dyrt om du betalar tillbaka lånet efter den räntefria perioden. Om du vill låna pengar under längre tid än 30 dagar bör du därför överväga andra lån än Lumifys SMS lån.
Sammanfattning av Låneas omdöme:
- Lånekostnad: betyg 1.5/5. Lumifys kredit är ett dyrt SMS lån med hög ränta, en hög uppläggningsavgift samt en månatlig aviavgift.
- Beviljandegrad: betyg 4/5. Lumifys kredit är enkel att bli beviljad. Du kan till exempel beviljas deras kredit även om du saknar en fast anställning.
- Utbetalning: betyg 5/5. Lumify erbjuder direktutbetalning av deras kredit dygnet runt till bankkonton hos SEB, Nordea, Handelsbanken och Swedbank.
- Kundservice: betyg 5/5. Lumifys kundservice har generösa öppettider och kan nås via telefon och mejl på vardagar mellan 08.00–17.00.
Jämför Creditsafe-lån
| Långivare | Ränta | Lånebelopp | Löptid | Betalningsanmärkning OK | Direkt utbetalning | Läs mer / ansök |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Ferratum
| 43 % | 1 000 - 45 000 kr | 1 mån - 3 år | Ansök | ||
|
Viaconto
| 43 % | 1 000 - 30 000 kr | 1 mån - 3 år och 4 mån | Ansök | ||
|
Binly
| 43 % | 2 000 - 50 000 kr | 1 mån - 1 år | Ansök | ||
|
Credifi
| 43 % | 2 000 - 50 000 kr | 1 mån - 1 år | Ansök | ||
|
Lumify
| 43 % | 2 000 - 70 000 kr | 1 mån - 1 år | Ansök |
Kategorier av lån med Creditsafe
Nedan kan du jämföra olika kategorier av lån med kreditupplysningar via Creditsafe för att hitta ett lån som passar bra för ditt ändamål!
Bästa Lån med Creditsafe
De bästa lånen för dig som vill låna via Creditsafe är enligt Lånea:
Ferratum kredit: Bästa för att låna via Creditsafe, betyg: 4,8 av 5. Du har möjlighet att låna mellan 1 000 och 45 000 kr till en ränta på 42,99 % med Ferratum kredit.
Loanstep lån: Andra bäst Creditsafe-lån, betyg: 3,95 av 5. Loanstep erbjuder Creditsafe-lån på lånebelopp från 10 000 till 50 000 kr, till en ränta på 22,6 %.
Binly lån: Tredje bäst Creditsafe-lån, betyg: 3,9 av 5. Binly erbjuder Creditsafe-lån på lånebelopp från 2 000 till 50 000 kr, till en ränta på 43 %.
Credifi lån: Fjärde bäst för att låna via Creditsafe, betyg: 3,9 av 5. Du har möjlighet att låna mellan 2 000 och 50 000 kr till en ränta på 43 % med Credifi lån.
Lumify lån: Femte bäst Creditsafe-lån, betyg: 3,9 av 5. Hos Lumify kan du låna 2 000–70 000 kr till en ränta på 43 %.
Lån med Creditsafe med betalningsanmärkningar
Du kan få Creditsafe-lån med betalningsanmärkningar via:
Ferratum kredit: Låna 1 000–45 000 kr med Creditsafe och med anmärkning till 42,99 % ränta. För att kunna beviljas Ferratum kredit, med Creditsafe och trots betalningsanmärkning, är kraven: du har maximalt 6 betalningsanmärkningar och den senaste betalningsanmärkningen du fick är minst 6 månader gammal.
Viaconto kredit: Låna 1 000–30 000 kr med Creditsafe och med anmärkning till 43 % ränta. För att kunna beviljas Viaconto kredit, med Creditsafe och trots betalningsanmärkning, är kraven: du har maximalt 3 betalningsanmärkningar.
Daypay lån: Låna 1 000–20 000 kr med Creditsafe och med anmärkningar. Det finns inga förbestämda begränsningar för Daypay lån gällande antalet tillåtna anmärkningar, deras ålder eller typ. Om du ansöker om Creditsafe-lån via Daypay lån genomförs en individuell bedömning av din kreditvärdighet och dina anmärkningar.
Smspengar kredit: Creditsafe-lån med betalningsanmärkningar på 1 000–30 000 kr, ränta 43 %. Smspengar har inga gränser på maximalt antal tillåtna anmärkningar, hur gamla de behöver vara eller vilken typ de får vara. Ansöker du om att låna via Creditsafe hos Smspengar genomförs en individuell bedömning av din kreditvärdighet, och dina betalningsanmärkningar.
GF Money kredit: Låna 1 000–30 000 kr med Creditsafe och med anmärkningar. Det finns inga förbestämda begränsningar för GF Money kredit gällande antalet tillåtna anmärkningar, deras ålder eller typ. Om du ansöker om Creditsafe-lån via GF Money kredit genomförs en individuell bedömning av din kreditvärdighet och dina anmärkningar.
Lån med Creditsafe med direkt utbetalning
Några exempel på Lån med Creditsafe med direkt utbetalning är:
Ferratum kredit: Låna 1 000–45 000 kr med Creditsafe och med utbetalning direkt. Både nya låntagare och återkommande kunder kan få Ferratum kredit utbetalt direkt till sitt konto, dygnet runt. Ferratum använder Trustly för att betala ut Creditsafe-lån direkt till bankonton i Swedbank, Nordea, Handelsbanken och SEB.
Viaconto kredit: Låna 1 000–30 000 kr med Creditsafe och med utbetalning direkt. Viaconto kredit betalas ut direkt året om för återkommande låntagare, och under öppettider för nya låntagare. Viaconto använder Brite för att betala ut Creditsafe-lån direkt till bankonton i Swedbank, SEB, Nordea, Handelsbanken och Danske Bank.
Binly lån: Låna 2 000–50 000 kr med Creditsafe och med utbetalning direkt. Både nya låntagare och återkommande kunder kan få Binly lån utbetalt direkt till sitt konto, dygnet runt. Binly använder Brite för att betala ut Creditsafe-lån direkt till bankonton i Swedbank, SEB, Nordea och Handelsbanken.
Credifi lån: Låna 2 000–50 000 kr till 43 % ränta, med Creditsafe och direkt utbetalning. Alla som beviljas Credifi lån har möjlighet att få direkt utbetalning när som helst, året om. Creditsafe-lån hos Credifi kan betalas ut direkt till bankkonton i Swedbank, SEB, Nordea och Handelsbanken, tack vare Brite.
Lumify lån: Creditsafe-lån med direkt utbetalning, lånebelopp 2 000–70 000 kr, ränta 43 %. Lumify lån kan betalas ut direkt dygnet runt för både nya och återkommande låntagare. Lumify har stöd för direkt utbetalning av Creditsafe-lån till bankkonton i Swedbank, SEB, Nordea och Handelsbanken, med hjälp av Brite.
SMSlån (snabblån) med Creditsafe
Till exempel erbjuds SMS lån (snabblån) med Creditsafe via:
Ferratum kredit: SMS lån (snabblån) med Creditsafe på 1 000–45 000 kr, ränta 42,99 %. SMS lånet från Ferratum är en återanvändbar kontokredit, med ett lägsta uttagsbelopp på 10 kronor.
Viaconto kredit: SMSlån (snabblån) med Creditsafe på 1 000–30 000 kr, ränta 43 %. SMSlån från Viaconto är kontokrediter, med ett minimiuttagsbelopp på 1 000 kronor per uttag.
Binly lån: SMSlån (snabblån) på 2 000–50 000 kr med Creditsafe till 43 % ränta. Binly erbjuder SMSlån som ska återbetalas tillbaka under 1 till 12 månader.
Credifi lån: SMS lån (snabblån) med Creditsafe på 2 000–50 000 kr, ränta 43 %. SMSlån från Credifi betalas ut i en engångssumma och ska sedan återbetalas över en period på 1 till 12 månader.
Lumify lån: SMSlån (snabblån) på 2 000–70 000 kr med Creditsafe till 43 % ränta. Lumify erbjuder SMSlån som ska återbetalas tillbaka under 1 till 12 månader.
Alla Lån med Creditsafe
En lista med alla 11 Lån med Creditsafe:
Ferratum kredit: Creditsafe-lån på 1 000–45 000 kr, ränta 42,99 %
Viaconto kredit: Låna 1 000–30 000 kr med Creditsafe
Binly lån: Låna 2 000–50 000 kr till 43 % ränta, med Creditsafe
Credifi lån: Creditsafe-lån på 2 000–50 000 kr, ränta 43 %
Lumify lån: Låna 2 000–70 000 kr med Creditsafe till 43 % ränta
Daypay lån: Creditsafe-lån på 1 000–20 000 kr, ränta 20-39 %
Smspengar kredit: Låna 1 000–30 000 kr till 43 % ränta, med Creditsafe
Vivus kredit: Låna 2 000–50 000 kr till 43 % ränta, med Creditsafe
GF Money kredit: Creditsafe-lån på 1 000–30 000 kr, ränta 43 %
Loanstep lån: Creditsafe-lån på 10 000–50 000 kr, ränta 22,6 %
Ekomni lån: Låna 1 000–10 000 kr med Creditsafe
Nya lån med Creditsafe
De nyaste lånen med Creditsafe är:
- Ekomni lån: Nytt Creditsafe-lån på 1 000–10 000 kr lanserat sept år 2023.
- Binly lån: Nytt Creditsafe-lån på 2 000–50 000 kr lanserat i juni år 2023.
- Credifi lån: Nytt Creditsafe-lån på 2 000–50 000 kr lanserat år 2022.
- Lumify lån: Nytt Creditsafe-lån på 2 000–70 000 kr lanserat år 2019.
- GF Money kredit: Nytt Creditsafe-lån på 1 000–30 000 kr lanserat år 2018.
Vad är ett lån med Creditsafe?
Lån med Creditsafe är lån utan UC där kreditupplysningsföretaget Creditsafe används för kreditupplysningar vid låneansökningar. Till skillnad från UC och Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode) påverkar antalet kreditupplysningar via Creditsafe varken ditt kreditbetyg hos dem eller dina möjligheter att få lån.
Välj lån utan UC med Creditsafe om
Lån utan UC med Creditsafe kan passa bra för dig om:
-
Du har svårt att få lån på grund av lågt kreditbetyg. Ditt kreditbetyg hos UC eller Dun & Bradstreet (tidigare Bisnode) påverkar inte ditt kreditbetyg hos Creditsafe, och därmed inte heller dina chanser att få Creditsafe-lån. Om du vill låna trots lågt kreditbetyg har du således bättre möjligheter att få lån med kreditupplysning via Creditsafe än med UC eller Dun & Bradstreet.
-
Du vill låna trots många förfrågningar. Har du många förfrågningar är det vanligtvis lättare att få lån med kreditupplysning via Creditsafe än med UC eller Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode). Antalet förfrågningar hos UC eller Dun & Bradstreet försämrar nämligen inte ditt kreditbetyg hos Creditsafe. Creditsafe-lån kan därför passa dig som vill låna trots många förfrågningar hos UC eller Dun & Bradstreet.
Undvik lån med Creditsafe om
Du bör undvika att ta lån med Creditsafe om:
-
Du vill låna pengar billigt. Lån med UC har vanligtvis lägre räntor än lån med Creditsafe. Enligt Låneas data har de flesta Creditsafe-lån räntor på 39–43 %, medan de flesta privatlån med kreditupplysning via UC har räntor på 7,45–17,59 %. Vill du låna så billigt som möjligt bör du således ansöka om ett privatlån med UC, förutsatt att du kan bli beviljad ett sådant.
-
Du prioriterar att kunna jämföra så många lån utan UC som möjligt. Av de 23 lån utan UC som Lånea känner till beviljas endast 11 st med kreditupplysning via Creditsafe. Vill du jämföra så många lån utan UC som möjligt bör du även inkludera lån utan UC med kreditupplysning via Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode) och Safenode i din jämförelse.
-
Syftet att låna med Creditsafe är att dölja befintliga lån. I en kreditupplysning från Creditsafe visas inte information om dina befintliga lån och krediter. Har du svårt att få lån på grund av befintliga skulder bör du inte låna med Creditsafe för att maskera din skuldsituation i syfte att utöka din skuldbörda ytterligare. Creditsafe-lån är dyra, vilket kan medföra att du kan få problem att återbetala ditt lån, i synnerhet om du redan betalar av flera andra lån.
Olika typer av lån med Creditsafe att välja mellan
Två olika typer av lån med Creditsafe att välja mellan:
SMS lån (snabblån) med Creditsafe
Av de 11 lån med kreditupplysning via Creditsafe som Lånea känner till är 11 stycken SMS lån (snabblån). SMS lån med Creditsafe ges ut på 1 000–70 000 kr till räntor på 20–44 %. Majoriteten av dessa lån ges dock ut på lånebelopp på 1 000–30 000 kr till räntor på 39–43 %.
Välj SMS lån med Creditsafe om
SMS lån (snabblån) med Creditsafe kan passa dig som vill låna ett litet belopp snabbt. De flesta SMS lån med kreditupplysning via Creditsafe ges ut på låga lånebelopp och har snabbare låneprocess än andra blancolån, till exempel privatlån. Många Creditsafe-lån har direkt utbetalning, vissa dygnet runt.
Kontokrediter med Creditsafe
Av de 11 SMS lån (snabblån) med Creditsafe som Lånea känner till är 5 st kontokrediter. Med en kontokredit kan du göra upprepade uttag inom din beviljade kreditgräns, och du betalar bara ränta på det belopp du nyttjar. Kontokrediter med kreditupplysning via Creditsafe ges ut på 1 000–50 000 kr till räntor på 42,99–44 %.
Välj kontokredit med Creditsafe om
En kontokredit med Creditsafe kan passa bra för dig om:
- Du vill göra upprepade uttag utan att ansöka om ett nytt lån varje gång. Med en kontokredit kan låna små belopp vid upprepade tillfällen utan att behöva ansöka om ett nytt lån för varje uttag. För de flesta kontokrediter tas heller ingen ny kreditupplysning i samband med uttag. Du bör dock vara uppmärksam på att en uttagsavgift på 0–195 kr per uttag kan tillkomma för Creditsafe-lån som är kontokrediter.
- Du bara vill betala ränta på det belopp du nyttjar. Med en kontokredit betalar du endast ränta på det belopp du nyttjar, det vill säga de uttag du gör. För övriga lån med Creditsafe betalar du ränta på hela beloppet från och med att lånet betalas ut.
Lån med Creditsafe för olika behov
Två olika typer av lån med Creditsafe för olika behov:
-
Creditsafe-lån trots betalningsanmärkningar. Flera långivare som ger ut lån med Creditsafe accepterar betalningsanmärkningar. Beroende på långivare accepteras 1–6 anmärkningar och dessa behöver vara minst 3–12 månader gamla. Med anmärkningar kan du som mest låna 45 000 kr med Creditsafe. Ju färre anmärkningar du har, och ju äldre de är, desto större chans har du att bli beviljad Creditsafe-lån.
-
Creditsafe-lån med direktutbetalning. Majoriteten av de långivare som ger ut Creditsafe-lån kan betala ut beviljade lån direkt till konton i en eller flera banker. Ett lån med kreditupplysning via Creditsafe kan passa dig som behöver låna pengar snabbt och som har ett konto i en bank som långivaren kan betala ut direkt till.
Viktiga saker att jämföra när du väljer lån med Creditsafe
5 viktiga beslutsfaktorer att jämföra vid val av lån med Creditsafe:
Krav
För att få låna med Creditsafe måste du uppfylla långivarens grundkrav. Dessa krav kan till exempel avse din ålder, inkomst, anställningsform och huruvida betalningsanmärkningar accepteras. Att du uppfyller kraven är dock ingen garanti för att beviljas lån. Du måste även genomgå och godkännas i långivarens kreditprövning för att utvärdera din betalningsförmåga. Lån med Creditsafe är alltså inte lån utan kreditprövning.
Ränta
De flesta långivare som ger ut lån med kreditupplysning via Creditsafe erbjuder samma räntesats till alla låntagare. Det gör det enkelt att jämföra räntor på olika lån. Räntorna på Creditsafe-lån är 20–44 %, men i de flesta fall 39–43 %. Vill du låna till lägre ränta än så bör du även inkludera lån med UC i din jämförelse, förutsatt att du kan beviljas ett sådant, alternativt lån utan UC via Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode).
Avgifter
De avgifter som kan tillkomma för lån med Creditsafe är en uppläggningsavgift på 0–3 445 kr, en månatlig aviavgift på 0–60 kr och en uttagsavgift på 0–195 kr per uttag för de lån som är kontokrediter.
Lån på små belopp, till exempel under på under 10 000 kr, tenderar att till stor del utgöras av avgifter. Vill du ta ett litet Creditsafe-lån bör du därför välja ett lån med låga eller inga avgifter.
Svarstid
En del långivare som ger ut lån med Creditsafe ger svar direkt på skärmen dygnet runt. Andra ger bara svar under sina kontorstider då låneansökningar handläggs av deras lånehandläggare. Vill du ha möjlighet att få ett Creditsafe-lån utanför kontorstider, till exempel på en kväll, natt eller helg, bör du ansöka hos en långivare som kan ge svar direkt dygnet runt.
Utbetalningstid
Flera långivare som ger ut lån med Creditsafe erbjuder direkt utbetalning. För att en direkt utbetalning ska kunna genomföras krävs att du och långivaren har bankkonton i samma bank. Om du vill ha ett Creditsafe-lån utbetalt så snabbt som möjligt bör du jämföra långivare som erbjuder direktutbetalning och dubbelkolla att denne kan betala ut direkt till din bank.
Alternativ till lån med Creditsafe
Två alternativ till lån med Creditsafe
- Lån med Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode). Av de 23 lån utan UC som Lånea känner till är 14 st Dun & Bradstreet-lån. Maxbeloppet på lån som ges ut med Dun & Bradstreet är 100 000 kr, medan Creditsafe-lån ges ut på maximalt 70 000 kr. Ett Dun & Bradstreet-lån kan därför passa dig som har lågt kreditbetyg hos UC, som vill låna mer än 70 000 kr, eller som vill jämföra så många lån utan UC som möjligt.
- Lån med Safenode. Lånea känner endast till 1 lån som beviljas med kreditupplysning via Safenode, med maxbelopp på 20 000 kr. Ditt kreditbetyg hos UC påverkar inte dina chanser att få lån med Safenode. Ett Safenode-lån kan passa dig som vill låna maximalt 20 000 kr utan UC, och inte hittar något lån med varken Creditsafe eller Dun & Bradstreet.
Vanliga frågor
Kan jag få lån med Creditsafe trots många förfrågningar?
Ja, det går att få lån med Creditsafe trots många förfrågningar hos UC, Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode) eller Creditsafe. Orsaken till det är att dina tidigare kreditförfrågningar, hos Creditsafe eller hos något annat upplysningsföretag, inte försämrar ditt kreditbetyg hos Creditsafe.
Se mer: Få lån trots många förfrågningar
Finns det privatlån med Creditsafe?
Nej, det finns inga privatlån med Creditsafe. Om du vill ta ett privatlån utan UC finns det dock 2 lån via Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode); Brixo privatlån och Creditstar privatlån. Dessa privatlån med kreditupplysning via Dun & Bradstreet ges ut på 5 000–100 000 kr till räntor på 19,95–20 %.
Är det lättare att få Creditsafe-lån än andra lån utan UC?
Ja, i många fall är det lättare att bli beviljad Creditsafe-lån än andra lån utan UC. Orsaken till det är att ditt kreditbetyg hos Dun & Bradstreet (f.d. Bisnode) och UC inte påverkar dina chanser att få lån med Creditsafe.
Har du många UC- eller Dun & Bradstreet-förfrågningar registrerade i ditt namn har du i regel lättare att få ett lån med kreditupplysning via Creditsafe än andra lån utan UC.
Bör jag jämföra Creditsafe-lån via låneförmedlare eller på egen hand?
Du bör i första hand jämföra Creditsafe-lån på egen hand eftersom de flesta långivare som tar kreditupplysningar via Creditsafe inte är anslutna till någon låneförmedlare. Därför har du i regel större chans att bli beviljad och få bra lånevillkor om du jämför Creditsafe-lån på egen hand än via en låneförmedlare.
Vilka uppgifter kan långivare se i kreditupplysningar från Creditsafe?
Långivare som tar kreditupplysningar via Creditsafe får tillgång till information om den omfrågades personuppgifter, senaste deklarerade inkomst, eventuellt fastighets- eller bostadsägande, betalningsanmärkningar samt skulder hos Kronofogden.
Om författaren